多地开启P2P现场检查北京增设纪检监察小生存

多地开启P2P现场检查 北京增设纪检监察小组专查违规行为

10月下旬，P2P合规检查正式进入到自律检查的阶段，在各地P2P平台相继提交了自查报告之后，自律检查和行政核查就成为平台接下来需要面对的重点工作。目前，包括北京、贵州等地均已启动现场检查工作，P2P新一轮的“合规大冲关”正在进行中……

据贷天眼了解，北京地区P2P贷机构现场检查工作于10月中旬便已正式启动，现场检查的原则是“边查边改、即查即改”。此外，已经收到整改通知书并且提交了自查报告的平台都已经进行现场检查，但检查结果尚未下发。

10月16日，北京市金融局官发布消息称，北京市拟于10月中旬开始P2P贷行政核查工作。在此之前，北京互金整治办曾于10月日召开北京市P2P贷机构部署暨培训会。

据悉，该培训会对现场检查验收工作的标准和流程进行了详细说明，并邀请第三方机构的专业人员分享了现场核查的经验。有关参加培训会的人员透露，此次现场检查设立的标准非常严格，监管方将从严掌握。

不难发现，北京市P2P贷机构现场检查的进程较快，但北京却并不是最先开启现场检查的地区。有媒体报道，早在今年8月，广州市就已率先启动络借贷风险专项整治现场检查工作，多家平台已经迎来了辖区内金融监管部门的现场检查。

据悉，天河区商务和金融工作局于8月中旬向PPmoney贷和融资易下发了《现场检查通知书》。区监管部门于8月日、8月日分别对PPmoney贷和融资易两家平台进行了现场检查工作，检查内容主要是业务合法合规性等方面。此外，需要指出的是，这些平台8月中旬是由区金融办开展的检查，之后还会有市金融局继续进行检查。

继广州和北京之后，10月15日

，贵阳互金协会发布《关于自律检查阶段开展现场检查的工作安排》的文件，该文件显示，贵阳市贷机构现场检查时间最早为2018年10月16日，当天即有小白菜理财和惠优贷两家平台接受检查。

根据文件，贵阳市对P2P贷机构的现场检查分为两个阶段，9月27日前提交自查报告的平台将在10月23日前完成现场检查，9月27日之后提交自查报告的平台则在10月30日前完成检查。贵阳互金协会还安排了具体的检查计划，包括小白菜理财在内的16家平台将在第一阶段完成现场检查，速度为一天四家。

根据全国贷整治办的要求，P2P合规检查分为机构自查、自律检查、行政核查共3项内容，整个合规检查应于2018年12月底前完成。虽然这“三查”在各地的推进中略有不同，但这三轮合规检查属于压茬推进、有序展开、交叉核验。

此外，为了保证P2P自律检查工作有序、公平、公正、公立地进行，监管层同样有所行动。

10月24日，北京互金协会在其官发布通知称，协会决定成立自律检查纪检监察小组，负责监督协会自律检查工作的依法合规性。根据通知，在自律检查工作中，如果发现检查人员、被检查单位及人员、协会内部工作人员、借调人员以及接触检查信息的相关人员等存在违规违纪行为，可提供相应真实有效材料向纪检监察小组进行实名举报，一经查实，将依据相关工作方案和规定依法依规处理。

纪检监察小组的成立，将有利于协会自律检查工作的公平公正开展，进一步规范各方工作人员的行为，保证合规检查的顺利进行。